深圳新聞網(wǎng)2025年10月31日訊（記者 朱琳 通訊員 劉璇）在人工智能技術(shù)快速發(fā)展的當下，金融服務(wù)正迎來深度變革。近日，記者從浙商銀行深圳分行獲悉，該行自主研發(fā)的“浙里智能投研顧問”系統(tǒng)已完成技術(shù)開發(fā)，即將啟動首階段試點測試。這款基于大模型技術(shù)的智能理財助手，有望為普通投資者提供專業(yè)級資產(chǎn)配置服務(wù)，推動財富管理走向普惠化。

前期調(diào)研揭示市民理財需求

在系統(tǒng)研發(fā)前期，該項目團隊通過線上線下渠道對深圳不同年齡段、收入水平的市民進行了深度調(diào)研。結(jié)果顯示，盡管投資理財需求旺盛，但近七成受訪者表示難以及時獲取專業(yè)的市場分析，超過八成受訪者認為傳統(tǒng)理財服務(wù)門檻較高。

“我們發(fā)現(xiàn)，許多工薪階層和新市民群體對專業(yè)理財服務(wù)有著強烈需求，但由于資產(chǎn)規(guī)模未達到傳統(tǒng)私行服務(wù)門檻，往往只能自行摸索投資。”項目負責(zé)人表示，“這正是我們開發(fā)智能投研系統(tǒng)的初衷——用科技打破服務(wù)壁壘，讓專業(yè)理財建議觸手可及?！?/p>

智能系統(tǒng)破解理財難題

據(jù)了解，“浙里智能投研顧問”系統(tǒng)針對調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的核心痛點，設(shè)計了三大創(chuàng)新功能。

在個性化服務(wù)方面，系統(tǒng)能夠根據(jù)用戶的風(fēng)險測評結(jié)果和財務(wù)目標，構(gòu)建專屬虛擬理財顧問?！安煌趥鹘y(tǒng)‘一刀切’的理財建議，系統(tǒng)可以實現(xiàn)真正的‘千人千面’服務(wù)?！奔夹g(shù)開發(fā)人員介紹。

在市場響應(yīng)方面，系統(tǒng)具備全天候市場監(jiān)測能力，通過多源數(shù)據(jù)融合分析，幫助發(fā)現(xiàn)投資機會與風(fēng)險點，并以可視化報告和智能播報等形式，讓復(fù)雜的市場信息變得通俗易懂。

在服務(wù)模式上，系統(tǒng)創(chuàng)新采用“AI+工具”雙輪驅(qū)動，用戶可根據(jù)自身需求組合不同功能模塊，實現(xiàn)從市場分析、策略回測到資產(chǎn)配置的全流程輔助。

科技賦能金融服務(wù)創(chuàng)新

“這項創(chuàng)新不僅體現(xiàn)了技術(shù)突破，更代表著服務(wù)理念的轉(zhuǎn)變?！闭闵蹄y行深圳分行相關(guān)負責(zé)人表示，“我們希望通過科技手段，讓金融服務(wù)更加平等普惠，這正是我們踐行‘金融為民’初心的具體舉措?！?/p>

在深圳全面推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景下，該系統(tǒng)的研發(fā)恰逢其時。作為科技金融創(chuàng)新的重要嘗試，“浙里智能投研顧問”展現(xiàn)了人工智能技術(shù)在提升金融服務(wù)質(zhì)效、擴大服務(wù)覆蓋面方面的巨大潛力。

穩(wěn)步推進試點應(yīng)用

據(jù)悉，該系統(tǒng)目前已完成內(nèi)部測試，正在準備面向行內(nèi)特定群體開展特定場景的小范圍試點。試點期間，開發(fā)團隊將收集用戶反饋，持續(xù)優(yōu)化系統(tǒng)性能和用戶體驗。

“我們采取審慎推進的策略，確保系統(tǒng)的安全性、穩(wěn)定性和易用性。”項目負責(zé)人強調(diào)，“只有在充分驗證的基礎(chǔ)上，才會考慮擴大服務(wù)范圍?！?/p>

未來，浙商銀行深圳分行將繼續(xù)深耕科技金融領(lǐng)域，在確保風(fēng)險可控的前提下，推動更多金融科技創(chuàng)新項目落地，為深圳建設(shè)國際金融科技中心貢獻力量。隨著試點工作的推進，智能投顧服務(wù)有望為市民提供專業(yè)、便捷的理財新選擇，讓科技金融的創(chuàng)新成果真正惠及千家萬戶。（以上圖片由浙商銀行深圳分行提供 授權(quán)給深圳新聞網(wǎng)使用）